Ser víctima de una inversión falsa puede ser devastador, pero no todo está perdido. Con rapidez, pruebas y las gestiones adecuadas, puedes tener opciones reales de recuperar tu dinero. En esta guía de InfoEstafas te explicamos qué hacer paso a paso según el tipo de pago y la situación.
Actúa rápido y conserva todas las pruebas
El tiempo es tu principal aliado. Cuanto antes denuncies, más posibilidades tendrás de bloquear los fondos.
- Guarda todo lo que tengas:
- Capturas de pantalla de la web, emails o chats con los supuestos asesores.
- Recibos bancarios o movimientos de tarjeta.
- Hash o dirección de la transacción si fue en criptomonedas.
- Conversaciones por WhatsApp o Telegram.
Estas pruebas serán claves tanto para la denuncia policial como para la reclamación bancaria.
¿Qué posibilidades hay según el medio de pago?
| Medio de pago | Probabilidad de recuperar | Qué hacer |
|---|---|---|
| Tarjeta bancaria (crédito o débito) | Alta si actúas pronto | Contacta tu banco y pide un contracargo por fraude (chargeback). |
| Transferencia bancaria | Media | Llama de inmediato a tu banco y solicita “bloqueo o recuperación por fraude”. |
| Criptomonedas | Muy baja | Denuncia a la policía y notifica al exchange si fue regulado (Binance, Kraken, etc.). |
| Bizum o apps tipo Revolut/Wise | Baja | Contacta soporte y presenta denuncia; si el receptor tiene cuenta española, pueden bloquearla. |
¿Dónde y cómo denunciar?
1️⃣ Policía Nacional o Guardia Civil (Grupo de Delitos Telemáticos)
- Puedes hacerlo online o presencial.
- Incluye toda la documentación y pruebas.
2️⃣ INCIBE (teléfono 017)
Asesoramiento gratuito y confidencial para víctimas de fraudes online.
3️⃣ CNMV
Si la empresa ofrecía inversiones, notifícalo al buzón de “Chiringuitos Financieros”.
4️⃣ Juzgado de Instrucción o Fiscalía
Si la pérdida supera los 400 €, se considera delito de estafa penal.
5️⃣ Asociaciones o despachos de afectados
Permiten denunciar de forma conjunta, lo que refuerza el caso.
Opciones reales de recuperación
🔹 Chargeback (retroceso del cargo)
- Aplicable a pagos con tarjeta Visa/Mastercard.
- Hasta 13 meses después de la operación (Reglamento UE 2015/2366).
- Necesitas la denuncia policial y una reclamación escrita al banco.
🔹 Bloqueo de fondos en tránsito
Si denuncias en las primeras 72 horas, los bancos pueden retener o congelar el dinero antes de que sea retirado.
🔹 Empresas de recuperación de fondos
Cuidado: la mayoría de webs que prometen recuperar tu dinero son otra estafa. Solo utiliza despachos registrados en España y evita pagar comisiones por adelantado.
Expectativas realistas
| Escenario | Probabilidad aproximada de éxito |
|---|---|
| Tarjeta y denuncia antes de 7 días | 60 % – 80 % |
| Transferencia dentro de la UE (< 48 h) | 30 % – 50 % |
| Transferencia internacional (> 1 semana) | < 10 % |
| Criptomonedas | < 5 % |
| Bizum / apps no cooperativas | < 5 % |
Recomendaciones finales
- Actúa rápido, incluso si el importe es pequeño.
- No hables más con los estafadores ni sigas sus instrucciones.
- Denuncia siempre, aunque creas que no recuperarás el dinero. Cada denuncia ayuda a rastrear redes de fraude.
- Si te contacta alguien que promete “recuperarte el dinero por un pequeño pago”, ignóralo: suele ser una segunda estafa.
Enlaces útiles
INCIBE – Línea 017
CNMV – Chiringuitos Financieros
Conclusión
Recuperar el dinero de una empresa de inversión falsa es complejo, pero con una actuación rápida y las denuncias correctas puedes aumentar notablemente tus posibilidades de éxito.
Desde InfoEstafas.com recomendamos denunciar siempre y actuar de inmediato ante cualquier sospecha. Equipo InfoEstafas – Tu escudo digital contra el fraude online.
